Finance

Morgan Stanlye Investment Seminar Sponsored the seminar presented by Morgan Stanley. The seminar was a really great event and we received many positive feedbackes. The Read More

Mar. 22, 2014 主题：2014年3月22日 金融系列讲座: 规划和优化你的社会保险福利待遇 华人妇女商会吁社区人士早做退休规划 【本报记者邱洪辉芝加哥图文报道】大芝加哥华人妇女商会（GCCAWCC），日前在西郊举行“优化你的社会保险待遇”讲座。 本次活动由华裔资深理财顾问许静萍主讲，众多听众在讲座之后均表示受益良多。 主讲人许静萍首先向与会嘉宾介绍，只要是1929年以后出生、社安税积点满40点（一般在美工作满10年）的人士即可享受退休福利。 而每个人的在职月工资和工作年数将会影响其退休金的多少。 在美国，退休一般分为3种情况，即提早退休、全额退休、延迟退休。全额退休年龄依据出生年份有所不同， 如在1943至1954年出生的人，退休年龄为66岁，1955至1959年出生，退休年龄为66或67岁，1960年以后出生的人退休年龄则为67岁。 民众也可以在62岁时，向政府申请提早退休。此外，在职人员也可以根据个人情况，选择延迟退休。 许静萍表示，选择延迟退休的在职人员，每工作一年，就可以在社会安全税记录上增加一年的收入，但在年满70岁时必须开始领取退休金。 许静萍特别提醒，决定延迟退休的人士应在65岁时申请加入联邦医疗保险（Medicare）。因为在某些情况下，如不及时申请Medicare， 保险费会更高。 由于退休金政策复杂，许静萍还建议，即将退休的人士应向专业人士进行咨询。 活动当日，妇女商会会长于洪月表示，已有10年历史的华人妇女商会不定期举办不同主题的讲座，为华裔在美生活与发展提供指导与协助。 希望大芝加哥地区各类人才积极加入商会，群策群力推动商会的壮大和社区发展。  

Dec. 28, 2012 养老规划莫忽视，未雨绸缪早协调 芝城妇女商会举办养老保险知识理财讲座 【本报记者王旭报道】12月8日星期六，芝加哥妇女商会在西郊酒店举办题为”将您的退休收入进行税务多元化”的理财讲座。 理财专家杨维用翔实的数据，通俗易懂的实例为大家分析讲解了退休收入计划和管理的相关知识。 杨维说，随着人们退休年龄的提前和人们生存寿命的增加，退休后赋闲在家的时间也由原来的十几年，变成了现在的几十年， 例如，一个人选择55岁退休，假如他的寿命是80岁的话，这段时间就长达25年，但与此相反的是，政府提供的社会安全保险金(Social Security）逐年减少， 有专家称， 2007年，社会安全保险金的福利就大于支出，到了2041年就将告罄；另外， 很多大企业也都把退休养老金（Pension）减少或停掉了，致使人们退休后的收入呈减少的趋势，因此如何计划自己退休后的收入， 为自己的退休生活提供保障就显得非常重要。 退休计划一般分为税前和税后计划。据统计，目前只有22%的在职人员可享受固定收益的退休金计划，而雇主们提供的支持也越来越少， 退休后的收入大部分还要靠个人资产的运作。这就需要每个人制定一个税务完美的退休金计划。这个计划有三个要点：一，供款可减税； 二，积累可延税；三，派发可免税。美国历史上的最高税率发生在上世纪五、六十年代，高收入人群税率达到75%，现在正是税率较低的时候， 而专家预测，税率此后的走向是上升的趋势，也就是说，以后的税率会越来越高，制定个人退休金计划的时候要充分考虑到这一因素。 目前个人资金退休金的运作有多种形式，杨维说，401K不是唯一的退休金的方式，ROTH IRA和有现金价值的人寿保险（Cash Value Life Insurance）， 年金（Annuity）等多种方式，对于每一个人来说，存储投资退休金是在税前还是税后，哪一种计划比较好，这要根据收入和具体情况来制定， 无论哪种方案，只要适合自己都不失为明智的选择。接着杨维为大家仔细分析了各种方案的利与弊： Read More

Jan. 14, 2012 潘劲波-注册会计师 税收计划讲座 讲员：潘劲波-注册会计师-精益会计师咨询公司， Tax Buffet, LLP. PH#847-9159950 www.jycpaconsulting.com 讲演内容： 1.Tax planning concept, to plan ahead is important to save your tax. 税收计划- Read More

Mar. 12, 2011 大芝加哥华人妇女商会：举办金融系列讲座 大芝加哥华人妇女商会针对职业妇女的需要，举办妇女健康讲座和金融计划讲座等各类活动。 2011年3月12日在大鲔饭店（原蓝迪、鸿园），华人妇女商会举办金融系列讲座的首次讲座， 邀请Waddell & Reed公司注册金融理财师许静平（Jenny Xu)，以“最关注的税收金融计划”为题， 结合税收向大家讲解了各项金融计划。 妇女商会会长于洪月感谢毕跃玲、陈琳、魏秀、李强艺等人热心地参与筹办本次讲座，欢迎大家参加讲座， 并希望大家能从资深专家许静平那里学到有效的理财方法。 许静平介绍了 Waddell & Reed的悠久历史和在基金排行榜上名列前茅的杰出表现。许静平结合税收， 系统地讲解了退休、医疗、教育、保险等方面的金融计划。退休计划与每个人密切相关，可根据具体情况选择401K、 IRA、SEP和专为企业主设立的401K等方案来减少或延迟付税。还有年金和固定收益退休金等各种退休金方案可供职工 和企业主选择。在医疗费用上也有多种省税方案，根据可扣除医疗费用的高低可做不同的选择。 子女教育费用计划中的各种省税方案引起大家的极大兴趣，有529方案、教育IRA、UTMA等各种方案可供选择。 考虑到子女收入低，税率低，可以考虑向子女赠送股票等金融资产，而不是现金。最后许静平还结合税收讲解了 保险计划，包括遗产计划等。 近30位各界人士参加了讲座。大家提出很多实际性的问题，许静平一一解答。在讲座结束后， Waddell Read More